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第三方存管业务 |
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宁夏银行携手兴业银行、全国知名证券公司联合推出客户交易结算资金第三方存管业务，依托兴业银行的结算平台，为您提供安全、高效、便捷的一站式服务，与您真诚结伴、携手理财，致力于您分享资本市场的发展和成长！ 宁夏银行第三方存管业务的特点 ●证券资金三方存管，资金安全 ●多渠道全网点服务，方便快捷 ●系统稳定功能齐全，技术先进 ●客户资金统一管理，专业体验 合作银行：兴业银行 合作券商：银河证券、南京证券、华泰证券 开展“客户交易结算资金第三方存管”业务背景——随着证券市场的发展和完善，“客户交易结算资金第三方存管”已经成为客户交易结算资金管理的主导模式，作为一家区域性银行，宁夏银行依托兴业银行先进的存管平台，开展第三方存管业务的初衷是致力于更好的为广大客户提供优质服务、搭建高效、快捷的资金结算网络。 基本知识 “客户交易结算资金第三方存管”释义 “客户交易结算资金第三方存管”（简称“第三方存管”）是指客户交易结算资金（俗称“保证金”）由独立于券商的第三方存管机构存管。第三方存管机构按照法律法规的要求，负责客户交易结算资金的存管，为客户提供银证转账、客户交易结算资金存取及查询资金变动等功能，通过余额核对和总分核对机制，监管证券公司客户交易结算资金的变动。所谓的第三方存管机构，目前指具备存管资格的商业银行。第三方存管是一种新的证券交易保证金管理模式，客户必须选择一家存管银行。 “客户交易结算资金第三方存管”的核心 核心是“券商托管证券、银行监控资金”，即由券商负责客户证券交易、股份管理、客户资金清算以及资金交收等；银行则负责客户交易结算资金管理账户的管理，包括客户交易结算资金管理账户开立、并根据证券公司发送的客户交易数据登记客户交易结算资金管理账户的明细与余额、客户交易结算资金管理账户和其银行结算账户之间的资金划转等。 “客户交易结算资金第三方存管”与原有方式的异同 异同点：⑴ 客户的交易结算资金由过去的券商单独管理，转为由第三方存管机构即商业银行进行管理；⑵客户的交易资金的存取须通过在第三方存管机构（商业银行）开立的资金存管账户转账进行，证券公司柜台不在受理客户交易资金存取业务（现金存取和转账）。 相同点：客户证券交易方式保持不便。 推行“客户交易结算资金第三方存管”制度的意义 推行“客户交易结算资金第三方存管”制度，主要是为了避免证券公司挪用客户交易结算资金，有效防范系统风险，更好地保护客户的合法利益。 实行“客户交易结算资金第三方存管”对客户的有利因素 资金更安全：由商业银行和券商双重管理，客户资金安全得到保障，确保客户资金兑付。 存取更便利：客户可以通过券商的自助终端、电话委托或通过银行柜台、电话银行等多种方式完成资金划转。 服务更周到：同时成为券商和银行的客户，不仅继续享有原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。 客户如何办理“第三方存管业务”及其操作流程 1、个人客户开户及签约手续 ⑴若客户已在宁夏银行开立借记卡：则需客户本人到宁夏银行营业网点凭宁夏银行借记卡开立客户兴业银行结算账户，然后到我行合作券商所属证券营业部开立证券资金账户，预指宁夏银行的第三方存管业务的合作银行——兴业银行为存管银行，并同时办理第三方存管签约手续。（见图1） |
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| ⑵若无宁夏银行借记卡：需客户本人到营业部开立证券资金台账，预指定宁夏银行的合作银行—兴业银行为存管银行，然后到宁夏银行指定营业网点开立借记卡及客户兴业银行结算账户，并办理第三方存管签约手续（见图2） |
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| 2、客户资金存取 客户答疑 1、什么是客户证券资金台账、什么是管理账户？ 答：客户证券资金台账是指客户在证券公司营业网点柜台交易系统中开立的专门用于证券交易用途的账户，即原来统称的“资金账户”，在该账户下，可以开立同名的、不同证券交易品种的——对应的证券账户，用于客户进行证券交易，记录客户交易结算资金的变化。 管理账户：即客户交易结算资金管理账户，是指个人（或机构）投资者通过宁夏银行依托兴业银行的存管系统开设的薄记台账，用于记录投资者的证券交易结算资金变动的明细和余额。在第三方存管系统中，该管理账户与投资者在券商开设的证券资金台账间形成一一对应关系，两账户在日终清算后的余额是保持一致的。 2、除宁夏银行指定网点以外，在证券营业部能办妥管理台账签约手续吗？ 答：可以。只要客户凭宁夏银行借记卡开立兴业银行结算账户，携带本人相关证件后可以直接到证券公司营业部办理开户及签约手续，即在证券营业部可以完成其证券账户、证券资金台账和管理账户的开立、以及建立证券资金台账和管理账户及同名借记卡之间的对应关系，即可进行证券交易和资金划转，无须再到宁夏银行办理签约手续。 3、如果客户没有办理管理账户的签约及确认手续，是否影响证券交易？ 答：不影响证券交易。但必须在办理管理账户签约手续后，才能支取账户内的资金。 4、客户办理管理账户签约及确认手续需要携带那些证件？ 答:客户需本人亲自到证券公司营业部或宁夏银行所辖营业网点签约,需携带本人有效身份原件及复印件、证券资金台账卡（如证券公司提供证券资金台账卡，可只提供证券资金账号）、证券股东账户卡及宁夏银行借记卡。 5、“第三方存管”后，客户外币保证金账户怎么办？ 答：第三方存管设计人民币账户，外币保证金账户管理仍按现行办法执行，故客户的B股交易不受影响。 6、以前开的银证转账、银证通还能用吗？ 答：实行第三方存管后，原与各家银行开通的银证转账全部停止使用，但各家银行开通的银证通照常使用，不受影响。同时所有银证通客户均不需要到证券营业部或宁夏银行营业网点办理任何手续。 7、管理账户就是宁夏银行结算账户吗？ 答：不是，管理账户是专门用于薄记客户交易资金结算的台账，是证券公司客户交易结算资金专用存管下挂的台账，它与银川市商银行结算账户存在一一对应关系，是同一客户名下不同两个账号，二者之间可以过转账的方式进行资金的相互划转。 8、客户在宁夏银行结算账户上有资金，可否直接买股票？ 答：宁夏银行结算账户上的资金，在没有转入资金账户前，是不能直接购买股票的。客户必须进行一次转账操作，通过选择兴业银行第三方存管模式即可将资金从宁夏银行结算账户上转入证券资金账户，方能进行股票交易；客户可通过宁夏银行提供的柜台、电话银行等多种渠道完成转账操作。 9、客户在卖出股票后，可否直接从宁夏银行结算账户取出资金？ 答：客户卖出股票后，资金转入证券资金台账，而不是直接进入银行结算账户，所以，客户不能直接从银行账户取款，而必须进行一次转账操作，通过选择合作银行——“兴业银行第三方存管”模式即将资金从证券资金台账转到宁夏银行结算账户，然后才能取款。客户可通过券商提供的多种方式和宁夏银行提供的柜台、电话转账等多种方式，方便迅捷地完成转账操作。 10、实行第三方存管后，客户如何存取资金？ 答：客户可通过宁夏银行营业网点柜台、宁夏银行提供的电话银行等多种方式，也可以通过券商提供的电话委托交易系统和自助交易系统实现证券资金台账和宁夏银行结算账户之间的资金划转。转账完成后，按照普通银行存取款的方式，通过宁夏银行结算账户办理资金存取业务。 11、客户持有其它银行，如何办理客户交易结算资金存入手续？ 答：客户需到他行办理跨行转账，将其它结算账户资金转至宁夏银行结算账户，然后再通过第十一条所述的转账方式转入保证金账户。 12、客户能否同时选择宁夏银行的合作银行——兴业银行或其它银行作为存管银行？ 答：客户只能选择其中一家银行作为存管银行，但客户可以更换存管银行。 热诚欢迎您到宁夏银行所辖各网点办理第三方存管业务,竭诚为您提供全方位服务 |
